河北银保监局推荐
保定银行供稿
案例一
客户A，本地农村户口，自称某汽修公司职工，到银行某网点办理开卡业务，同时要求开通手机银行、网上银行业务。银行工作人员询问开户用途，预计交易规模时，客户A闪烁其词，拒绝回答。在经办人员的劝阻下，客户A告知工作人员，欲将账户出借给他人使用。银行工作人员告知客户出借账户的相关法律责任、惩戒措施及相关规定，客户听后不再办理。
提示
案例二
客户B计划在网上购入价值4500元的电视一台，却在淘宝购物旺旺聊天工具上收到私下交易，享受优惠的信息，要求汇款到指定的银行账号，即可享受1000元优惠。客户信以为真，前来银行咨询汇款业务。银行员工细心询问，发现存在诈骗可能，于是耐心帮助顾客查阅淘宝购物整个流程、与淘宝官方核实后，发现确实为诈骗行为。随后，银行员工及时劝阻客户并对其讲解，避免了客户不必要的损失。