江西银保监局推荐
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
当前处于疫情防控关键时期，为有效履行金融机构反洗钱义务，谨防不法分子假借抗击疫情实施金融诈骗等洗钱上游犯罪。特此提醒广大消费者做好风险防范，谨防上当受骗。特此提醒广大消费者：保护自身权益，远离洗钱风险。在办理保险业务时请注意以下几点：
壹
请主动配合保险机构进行身份识别：
1、办理保险业务时请带好并主动出示您的身份证件；
2、替他人或者他人替您办理保险业务时，请出示您和他(她)的身份证件；
3、身份证件到期更换时，请及时通知保险机构进行更新；
4、请如实填写您的基本身份信息；
5、请配合保险机构核验您身份证件的真实性；
6、请回答保险机构工作人员合理的提问。
贰
保管好自己的身份证件，请不要出租出借自己的身份证件给他人。出租出借身份证件可以会产生下列后果：
1、被他人借用您的名义从事非法活动；
2、涉嫌协助他人行钱或恐怖融资活动；
3、成为他人进行金融诈骗活动的“替罪羊”；
4、您的诚信将受到怀疑，会降低您未来获得金融服务的可能性。
叁
不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等。
肆
远离网络洗钱，防范电信诈骗
对于网络信息要仔细甄别，不要轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。凡是需要您提供银行卡、密码、账号、交易密码等信息，以各种理由让您转款到所谓“安全账户”、“指定账户”的，都是诈骗行为。
疫情防控期间，另外还提醒注意广大进入消费者注意以下几种情形：
1、非法发布虚假酒店及航班列车取消退票链接，骗取受害人银行账户及密码信息，进行盗刷或转移账户资金；
2、通过在微信群和QQ群发布医用口罩酒精及其他防护用品虚假售卖信息，付款后立即拉黑进行诈骗；
3、利用人行外汇管理部门疫情防控期间实施的境外捐赠便利化政策，协助他人使用外币捐赠后本币结算；
4、利用行政管理部门疫情防控期间实施的便利化政策注册公司开展非法集资、诈骗等违法行为。