上海银保监局推荐
以
案
说
险
案例简介
2020年5月15日，某银行上海宝山支行成功堵截了一起诈骗案件。当日下午，一位七十六岁的客户在一名年轻女子陪同下，到柜面办理22万元的取现。
因现金数额较大，出于安全防范的考虑，大堂经理询问了客户的取现用途。
老太太回答称，这笔钱将用于购买“进口药物”，且全程一直在征求陪同女子“小红”的意见。
没想到面对银行工作人员的问询，陪同女子“小红”立刻离开了营业大厅，将老太太一人留在了柜台前。
从老太太的回复中，银行的工作人员发现了不少可疑之处：她取现的目的是为了付钱给北京的“名医”，“小红”是联络人，前期已经联系了“名医”会诊过病情。
看到“小红”离开，老太太情绪逐渐变得激动起来。反复解释劝阻无效，会计主管当即与派出所取得了联系，民警到来后，确认老太太遇到了金融诈骗。
案例分析
诈骗分子利用老年客户重视身体健康状况的心理，先逐步获取受害人信任，再用“会诊费用”、“药物费用”等多种理由，哄骗受害人直接转交现金。
风险提示
认清正规渠道 ，核辨信息真伪
在看病治疗或购买药品时，务必认准正规医疗平台或渠道。在进行转账、汇款前，要再三确认对方账户的真实性和可靠性，及时核辨信息真伪。对不能确定真伪的信息，要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对，不要轻信陌生电话和信息，对于来电声称是“XX医院“”、”名医会诊”等的电话号码，务必多方印证，尝试回拨电话核实，防止犯罪分子利用改号软件等手法冒认电话号码。
多提示家中老人、未成年人
注意防范诈骗，提高他们的安全防范意识
犯罪分子通常喜欢选择相对容易上当受骗的老年人、未成年人作为诈骗目标，作为子女或者父母，除了自己注意防范诈骗外，应积极主动向加重老人、未成年人传递防诈骗的知识，为我们敬爱的长辈和需要呵护的下一代筑起防诈骗的知识围墙。